こんにちはゆうりです！
今日は2025年もあとわずかなので2025年の振り返りと来年の目標について考えていこうと思います。
今年も色々ありましたが、年間通して暴落という暴落はトランプ関税ショックぐらいでしょうか？その後株価も戻してますし、それほど大きな動きというのは今年は少なかったように感じます。
S&P500も年初来で18%上昇、ナスダック総合指数は22%上昇と、終わって見れば株式相場は好調だったということがわかりますね！
皆さんの資産もかなり増えたのではないでしょうか？
この1年といえば私は積立の継続とちょこちょこ米国グロース株を買ってみて儲かったり、損したりだったのでこれといって特別なことはしていません。
しかし今年の最初の記事の総資産と比べると200万円以上資産が増えました。
これは一概にインデックスの積立の効果がかなり大きいなと感じています。
私のメインの投資戦略はほとんど変わっていません、インデックスの積立とタイミングをみて高配当株の買い増しです。
私は金融のプロではありませんし、プロトレーダーでもありません。
年収1000万円越えとかでもありませんし、倹約家でもありません。
浪費はしますし、年収もそれほど高くありません。
ということは誰でも年間で200万円以上は増やせるということになりますから、もしこの記事を見ていて投資をまだしていないという方は、NISAでのインデックスの積立だけでも考えてみるといいかもしれません。
もちろん損をする可能性もあることは頭の中に入れとかなければいけませんが、、、
今日は私の総資産の推移ともらった配当金を見ていきたいと思います！
総資産推移
こちらは2024年の振り返り記事です↓
ここで見ると2024年末時点の総資産は
・6,800,389円
でした。
そして今の総資産が
・9,107,261円
になりました！
増えた額が
・2,306,872円
結構1年で増えましたね。
ちょこちょこ売ったり買ったりしていますが、メインの投資信託や高配当株などはほとんでホールドしているだけでこれだけ増やすことができました。
いい年もあれば悪いとしもありますから、これが毎年続くと思ってはいけませんが、今は素直に嬉しい気持ちです。
来年もまた頑張ろうと思えますね。
現在の投資戦略
現在の投資戦略を振り返っていこうと思います。個別の銘柄名に関しては毎週更新している総資産公開記事にて公開していますのでそちらの記事をご覧ください。
今現在私はインデックス投資と高配当投資をメインにサテライト枠で、FANG +、米国の量子、AI、eVTOL株を保有しています。
サテライト枠ですが、購入した額で言うと全体の10%にも満たない額ですのでそれほど大きなウェイトではありません。しかし跳ねた時はかなりのリターンが出ます。このサテライト枠大事に育てていきたいと思います。
現在のNISAでの毎月の積立銘柄は下記の通りです。
・eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本） 5,333円
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） 20,000円
・iFreeNEXT FANG＋インデックス 11,000円
・楽天・シュワブ・高配当株式・米国ファンド 20,000円
以上合計 56,333円
を毎月積みてています。
米国にかなり偏っているのが気になりますが、米国あっての世界経済ですから、この比率はしばらくは変えないと思います。
高配当株に関しては今年は大きな買い増しはできませんでした。
唯一動かしたのはブリティッシュアメリカンタバコ（BTI）を利確しファイザーを買っただけでしょうか？
BTIは1年で約2倍まで上がってくれましたのでいい銘柄を買うことができたなと自画自賛をしています。
しかし現在の利回りは株価上昇でかなり下がってきてしまいましたので、一旦利確しファイザーに乗り換えという形を取りました。
今後株価が下落したタイミングでもう一度買い増しをしたいなと考えている筆頭株です。
私は現在高配当銘柄の積立は楽天SCHDだけになっていますので、個別の銘柄はタイミングを見て下落することがあれば利回りを見て買っていこうと思います。
私は余剰資金をほぼ作らず、現金比率はできる限り少なくして、証券口座に入金しています。
これは私の浪費体質に対する対策で、あまり現金を持ちすぎると使いすぎてしまう癖がありますので、現金比率はできる限り圧縮しています。
具体的には70万円ほど現金を持っていれば十分だと考えています。
特に今年は本業で年収が600万円超えてきそうです。
人って不思議なもので、収入が増えると生活水準がどんどん上がっていくんですよね。
あれが欲しいこれが欲しい。
そういう時に欲しいものってほぼ浪費になっていると思いますので、しっかり自分をコントロールしていくことが大事だなと改めて思いました。
収入が増える→積立額を増やす、これで使えるお金を圧縮していこうと思います！
2025年にもらった配当金まとめ
こちらが今年もらった配当金のまとめです。
1ドル150円で計算をすると、
税引き後で154,135円もらいました。
これは完全なる不労所得です。私がしたことといえば、買い付けただけです。
メンテナンスの必要がないマネーマシーンです。
インデックス投資の方が資産を増やすという面ではいいのですが、やはり私は不労所得って好きなんですよね！
効率は少し下がってしまいますが、これからも買い増しをしていきたいと考えています。
最近は株価が上がってしまって魅力的な銘柄というのが減ってしまいましたが、これから全体の暴落があった際には積極的に高配当株は狙っていきたいと思います。
2026年の目標
2026年の目標ですが、
・総資産額 1100万円
・本業の年収 630万円
・年間配当額 税引き後で20万円
これでいこうと思います！
今が総資産910万円ですので、今年増えた額を考えるとそれほど難しい目標ではないかもしれませんが、一旦は現実的な目標を立ててみました。
また来年末の振り返り記事で達成できている振り返りができるように来年も頑張っていきたいと思います！
株価は私には操作ができませんので、しっかり積立を続けること、これを第一に、本業は営業職なので、年収を増やす努力をやっていきます。
今年も1年ありがとうございました🙇♂️
今年はほぼ毎週更新をすることができました！
これはひとえに、読んでくれている読者の方がいるおかげです。
本当にありがとうございます🙇♂️
私の総資産を公開するだけの日記みたいな記事になってしまっていますが、来年はもっと有益な記事を書けるように頑張りますので来年もぜひよろしくお願いします！
今年は以上になります！
来年も皆様の健康と資産の倍増をお祈りしております。
それでは良いお年をお迎えください🎍🙇♂️
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